Центробанк в качестве антикризисной меры временно отменил требование к банкам проверять паспорта клиентов на сайте Федеральной миграционной службы (ФМС), пишет во вторник газета
«Известия».
Данная мера была введена регулятором в марте 2014 года в рамках борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. С того времени банки обязаны проверять на подлинность паспорта клиентов перед совершением любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы. За нарушение этой меры предусмотрены штрафы: до 30 тыс руб. для сотрудников банков и до 100 тыс. руб для самого банка.
Однако на практике банки столкнулись с серьезными проблемами из-за неполноты базы ФМС и нестабильностью работы сайта ведомства. Кредитные организации начали терять клиентов. По статистике, отказ в обслуживании получал каждый десятый обратившийся.
В связи с этим летом 2014 года председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин
обратился в Роспотребнадзор с просьбой законодательно отменить для них обязанность по проверке паспортов граждан. До этого банки обращались в Центробанк с аналогичной просьбой, однако им не удалось убедить регулятора в необходимости решении проблемы.
Теперь же в условиях нестабильности на финансовом рынке Банк России решил пойти навстречу кредитным организациям.
Как рассказал Емелин, в конце декабря в ЦБ состоялось совещание при участии председателя Эльвиры Набиуллиной, на котором и было решено освободить банки от необходимости проверять паспорта клиентов.
Ответить
Нужно планировать свое финансовое будущее, чтоб в пенсионном возрасте в меньшей степени зависеть от нашего государства.
Ответить
Нужно планировать свое финансовое будущее, чтоб в пенсионном возрасте в меньшей степени зависеть от нашего государства.